Українці очолили список власників казино з ліцензіями офшорного Кюрасао
Громадяни України стали найбільшою групою серед встановлених власників гральних компаній із ліцензіями Кюрасао – у дослідженій вибірці їх виявилося 98. Журналісти проєкту Casino Secrets проаналізували документи 646 гральних компаній та встановили особи 767 людей, пов’язаних із ними як кінцеві бенефіціарні власники. Водночас ця цифра не означає, що 98 українців станом на вересень-2026 володіють 98 казино: до аналізу потрапили також колишні власники, а щодо частини людей актуальний статус підтвердити не вдалося.
Дослідження опублікувало нідерландське видання Follow the Money (FTM). Журналісти отримали доступ до масиву конфіденційних документів регулятора азартних ігор Кюрасао та вручну перевіряли інформацію про власників компаній, їхні корпоративні структури й документи, подані під час ліцензування, цитує Oboz.
Серед власників найбільше громадян України
За даними матеріалу Bet.Ua, підготовленого на основі дослідження Casino Secrets, із 767 встановлених власників 98 мали громадянство України. Це найбільший показник серед країн, представлених у вибірці.
Далі йдуть Велика Британія – 65 осіб та Кіпр – 56. Дані стосуються саме громадянства людей, яких журналісти ідентифікували у документах як кінцевих бенефіціарних власників.
Важливо, що дослідники визначали громадянство за паспортами, які містилися у витоку. Тобто йдеться не про країну проживання людини, місце реєстрації компанії чи країну, де вона веде бізнес.
Ще один нюанс стосується самого терміна “власник”. FTM перевірив 897 записів про кінцевих бенефіціарних власників, які стосувалися 767 унікальних людей. Одна людина могла бути пов’язана з кількома компаніями.
Крім того, журналісти встановили, що 65 людей передали свої частки до грудня 2025 року і вже не були кінцевими бенефіціарними власниками на той момент. Ще щодо 30 людей не вдалося перевірити, чи залишалися вони власниками, оскільки у доступних документах не вистачало інформації. Обидві групи все одно включили до аналізу, щоб отримати ширшу картину представлених громадянств.
Що саме досліджували журналісти
Розслідування стосується гральної індустрії Кюрасао – невеликої карибської території, яка протягом десятиліть стала одним із центрів реєстрації онлайн-грального бізнесу. FTM отримав документи, які раніше перебували у системі Curaçao Gaming Authority (CGA) – місцевого регулятора азартних ігор.
За даними журналістів, берлінська дослідниця кібербезпеки наприкінці 2025 року отримала доступ до системи ліцензування CGA. У масиві були заявки компаній, документи про структуру власності, паспорти, податкові декларації, фінансова інформація та внутрішні оцінки регулятора.
FTM наголошує, що у власному аналізі використовував лише документи, отримані в грудні 2025 року. Саме тому грудень 2025-го став кінцевою датою дослідження. Документи, отримані пізніше, журналісти до аналізу не включали.
Загалом розслідувачі встановили близько 800 власників майже 650 ліцензованих гральних компаній, які разом керують тисячами сайтів. Окремий детальний аналіз дав цифри 646 організацій, 897 записів про бенефіціарів та 767 унікальних людей.
Чому саме українські власники опинилися в центрі уваги
Сама наявність українського паспорта у бенефіціара гральної компанії не свідчить про порушення закону чи незаконне походження коштів. У документах дослідження йдеться про людей, яких журналісти ідентифікували за інформацією регулятора, а не про доведені злочини всіх цих осіб.
Питання виникли через іншу частину розслідування – якість перевірок, які проводив регулятор Кюрасао перед видачею ліцензій. FTM описує випадки, коли внутрішні документи містили запитання щодо справжніх власників компаній, походження статків або можливих зв’язків між заявленими бенефіціарами та іншими особами. В окремих випадках журналісти виявили, що ліцензії все одно видавалися, хоча частина питань залишалася невирішеною.
Саме це, за оцінкою експертів, створює ризики для прозорості грального ринку. FTM наводить думку фінансових фахівців, які пов’язують непрозорі структури власності з потенційними ризиками відмивання коштів та впливу організованої злочинності. Це оцінка експертів, а не встановлений факт щодо компаній чи їхніх власників.
Як працювала система Кюрасао
Кюрасао протягом десятиліть використовувало модель так званих master-ліцензій. Приватні компанії отримували право видавати субліцензії операторам онлайн-грального бізнесу. Така система дозволила створити великий міжнародний сектор, але водночас ускладнювала встановлення реальних власників гральних сайтів.
У 2024 році Кюрасао провело реформу та перейшло до системи прямого державного нагляду через Curaçao Gaming Authority. Однак документи, проаналізовані FTM, свідчать, що перехідний період супроводжувався проблемами з перевіркою власників та виконанням нових вимог.
Сам регулятор не заперечує, що в окремих випадках ліцензії могли видаватися, коли деякі питання ще залишалися відкритими. CGA пояснювала це саме перехідним періодом: компаніям дали можливість поступово привести свою діяльність у відповідність до нових правил.