Засновник Binance заплатить найбільший штраф в історії крипти – через звинувачення у відмиванні грошей
СЕО Binance Чжанпень Чжао погодився визнати себе винним у кримінальній справі про відмивання грошей та піти у відставку. Розслідування було ініційовано урядом США, внаслідок якого Binance заплатить $4,3 млрд за порушення, пов’язані з відмиванням грошей, змовою з метою ведення неліцензійного бізнесу з переказу грошей та порушення санкцій, пише bloomberg.com.
Згідно з даними міністерства фінансів, Binance порушує правила запобігання та повідомлення про підозрілі операції з терористами, зокрема з «Бригадами Аль-Касам» ХАМАСу, «Палестинським ісламським джихадом», «Аль-Каїдою» та «Ісламською державою Іраку та Сирії». Новина стала відомою в той момент, коли Ізраїль і ХАМАС були втягнуті у війну, яка спалахнула понад шість тижнів тому.
Binance дозволила щонайменше 1,1 мільйона транзакцій на суму понад 898 мільйонів доларів із залученням клієнтів в Ірані, згідно з судовою заявою.
«Binance стала найбільшою у світі криптовалютною біржею частково через скоєні нею злочини — тепер вона сплачує одні з найбільших корпоративних штрафів в історії США», — заявив генеральний прокурор Меррік Гарленд у прес-релізі.
Кошти від штрафу будуть розподілені між Міністерством юстиції, CFTC та іншими агентствами. Штраф включає 3,4 мільярда доларів для Мережі боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів і 968 мільйонів доларів для його Управління з контролю за іноземними активами за порушення Закону про банківську таємницю та санкцій.
«Binance закрила очі на свої юридичні зобов’язання в гонитві за прибутком», — заявила міністр фінансів Джанет Єллен у прес-релізі. «Її навмисні збої дозволили, щоб через її платформу потрапили гроші до терористів, кіберзлочинців і осіб, які жорстоко ставляться до дітей».
Binance «вирішила не виконувати законодавчі та нормативні вимоги США, оскільки вирішила, що це обмежить її здатність залучати та підтримувати користувачів із США», згідно з документом про стягнення плати.
Згідно зі скаргою, Binance та її старші менеджери від початку створення компанії відстежували та контролювали зростання кількості користувачів у США, яка включала графік компанії за 2017, який показав, що понад 23% користувачів Binance були зі США — це більша частка, ніж доля учасників з будь-якої іншої країни.
Уряд заявив, що Чжао добре знав про присутність американських клієнтів на міжнародній біржі, написавши в 2019, що якщо Binance заблокує американських клієнтів з першого дня, це «буде не таким великим, як ми сьогодні».
Чжао написав, що «краще попросити вибачення, ніж дозволу», і описав ситуацію як «сіру зону».
Чжао був у темному костюмі та світло-блакитній краватці та провів більшу частину слухання сидячи зі зчепленими руками. Суддя Брайан Цусіда постановив, що Чжао буде звільнений і може повернутися додому в ОАЕ, поки очікує винесення вироку.
«Я хочу закрити це питання, я хочу взяти на себе відповідальність і закрити цю главу свого життя», — сказав Чжао суду під час слухання. Чжао сказав, що йому було «трохи страшно» приїхати до США, щоб зустрітися зі своєю заявою, але сказав, що його заспокоїла ретельність суду. “Я повернуся.”
Чжао загрожує максимальний термін ув’язнення строком до 10 років і штраф у розмірі до 500 тис доларів плюс будь-який прибуток, який він отримав від схеми. Його адвокати заявили в суді, що його вирок буде відкладено на 6 місяців. Угода Чжао передбачає відмову від його права на апеляцію за умови, що його вирок не перевищує 18 місяців, сказав суддя Цусіда під час слухання про визнання провини.
Crypto Crackdown
Резолюція проти найбільшої у світі криптовалютної біржі та її лідера є одним із наймасштабніших покарань, накладених у криптовалютній індустрії, яка стикається з пильною увагою з боку Міністерства юстиції, інших урядових установ і законодавців.
Binance, яка вибухнула на криптосцені в 2017 та майже відразу перевершила більших конкурентів, її частка світового ринку зросла до понад 60% після падіння FTX у листопаді 2022. Відтоді її сукупна частка ринку спотової криптовалюти за даними CCData, частка деривативів біржі нині дещо знизилася до менш ніж 44%.
Міністерство юстиції нещодавно притягнуло до відповідальності співзасновника FTX Сема Бенкмана-Фріда в Нью-Йорку за ймовірну організацію багатомільярдного привласнення коштів клієнтів, що призвело до краху біржі криптовалют. Бенкман-Фрід був засуджений за шахрайство після суду.
І CFTC, і Комісія з цінних паперів і бірж подали до суду на Binance і Чжао, звинувачуючи їх у ряді порушень, включаючи неправильне використання коштів клієнтів і надання американцям незаконного доступу до платформи.