Як Фонд гарантування вкладів виводить з ринку банки-порушники, яких позбавили ліцензій через схематоз з сірим азартом  

Директорка Фонду гарантування вкладів Світлана Рекрут розповіла про стан справ у банках, чиї ліцензії відкликав НБУ через міскодинг. Зокрема, мова йде про «Конкорд Банк» – через систематичні порушення законодавства у сфері фінмоніторингу. Ця установа працювала з гральним бізнесом. Взимку у розслідуваннях про ухилення гемблінгу від оподаткування фігурувало близько 10 банків. Чи зʼявляться найближчим часом нові банки, що можуть відправитися до Фонду з цієї ж причини? 

Публікуємо уривок з інтервʼю чиновниці виданню «Forbes Україна». 

Світлана Рекрут відповідає, що фінмоніторинг є функцією НБУ. Зазвичай такі рішення ухвалюються дуже швидко.

«Якщо є серйозні порушення, такий банк одразу відправляється у ліквідацію. Ми завжди готові до подібних випадків. Кошти у Фонду є, вкладники точно будуть захищені», – каже посадовиця. 

На початку березня вивели з ринку за схожі порушення «Айбокс Банк». Але у цієї установи досить невеликий кредитний портфель. У частині юридичних осіб – близько 20–30 кредитів. І трохи більше у портфелі фізосіб. Основні активи – ОВДП, кошти на коррахунках і на рахунках банків та кілька будівель.  

Щоправда, банк був ліквідним, визнає Рекрут. Там будуть задоволені всі черги кредиторів. 

«Наразі ми задовольняємо вже восьму чергу. Ліквідація здійснюється досить швидко». 

Мережа терміналів «Айбокс» асоціювалася з банком, але формально не належала йому. На питання чи буде Фонд доводити зв’язок між ними через суд – директорка відповідає так: 

«Є ринок, а є юридична площина. Цих активів не було на балансі «Айбоксу». Доводити пов’язаність мають правоохоронні органи. За законом ми маємо за рахунок отриманих від продажу та управління активами коштів розрахуватися з кредиторами банку. Лише якщо коштів на виплату всіх зобов’язань банку не вистачає, є правові підстави позиватися до власників та пов’язаних осіб банку».

«Айбокс» вважається головним порушником у справі щодо міскодингу. Та чи має Фонд підтвердження цього, коли побачив, що в банку всередині?  

Тут Світлана Рекрут категорична: триває слідство, вона це не коментує.

Але зауважує, що позовів від колишніх власників «Айбокс Банку» нині немає.