У США винесли “останнє китайське попередження” криптобіржі Binance: та відкрито плювала на федеральні закони і не боролася з відмиванням грошей
Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами стверджувала у федеральному суді в Чикаго, що Binance та її генеральний директор, відомий як CZ, регулярно порушували правила американських деривативів, коли фірма ставала найбільшою у світі торговою платформою. За словами регулятора, Binance мала зареєструватися в агентстві багато років тому, але продовжує порушувати правила CFTC.
Представники Binance і Zhao не відповіли на запити про коментарі.
«Власні електронні листи та чати відповідачів свідчать про те, що зусилля Binance щодо відповідності були фіктивністю, і Binance навмисно вирішила – знову і знову – поставити прибуток вище закону», – заявила Гретхен Лоу, головний радник у відділі правозастосування CFTC, пише Bloomberg.
CFTC є державною агенцією, тому вона не може висувати кримінальні звинувачення проти фірм або вимагати тюремного ув’язнення для окремих осіб. Однак справи від регулятора можуть призвести до великих штрафів та інших санкцій проти компаній і фізичних осіб.
На додаток до позову до CZ і кількох організацій Binance, CFTC також стверджував, що Семюель Лім, колишній головний спеціаліст із відповідності Binance, порушив її правила.
Агентство заявило, що Чжао, Лім та інші старші менеджери не контролювали належним чином діяльність Binance та вживали заходів для порушення законів США, включаючи вказівки американським клієнтам використовувати віртуальні приватні мережі або VPN, щоб приховати своє місцезнаходження та направляти «VIP-клієнтів» із США зв’язки — часто інституційні учасники ринку — відкривати рахунки Binance під назвою підставних компаній.
Спроби знайти Ліма, щоб отримати коментарі, не відразу увінчалися успіхом.
Боротьба з відмиванням грошей
CFTC також стверджує, що Binance не змогла запровадити ефективну програму боротьби з відмиванням грошей. Також агентство не встановило необхідних гарантій для визначення справжньої особистості клієнтів. У скарзі йдеться, що принаймні станом на травень 2022 компанія не подала жодного звіту про підозрілу діяльність у США.
У CFTC також заявили, що власні документи Binance за серпень 2020 показали, що платформа заробила 63 мільйони доларів на комісії від транзакцій з деривативами, і що близько 16% її рахунків були ідентифіковані як утримувані клієнтами з США.
«Відповідачі нехтували відповідними федеральними законами, сприяючи розширенню клієнтської бази Binance у США, тому що це було для них вигідно», — йдеться у скарзі CFTC.
Документи
CFTC стверджувала, що компанія навмисно знищила документи. У той же час Binance часто використовує зашифрований додаток для обміну повідомленнями Signal для спілкування з клієнтами в США за вказівкою Чжао, повідомляє агентство.
Принаймні з 2021 CFTC перевіряє Binance, чи не вдалося їй утримати жителів США від купівлі та продажу криптовалютних деривативів. Правила CFTC зазвичай вимагають від платформ реєстрації в агентстві, якщо вони дозволяють американцям торгувати такими продуктами.
Регулятор є одним із кількох органів США, які розслідували діяльність Binance. Служба внутрішніх доходів, а також федеральна прокуратура перевіряють дотримання Binance зобов’язань щодо боротьби з відмиванням грошей, повідомляє Bloomberg News. Комісія з цінних паперів і бірж перевіряла, чи підтримувала біржа торгівлю незареєстрованими цінними паперами.
В свою чергу, блогер Антон Швець зауважив: з таким ревізійним бекграундом у США – криптобіржу не очікує нічого доброго у найближчому майбутньому і закликав українців не довіряти їй власні фінанси.
“Ви ще не звалили з криптобіржі Бінанс? Поспішайте, я вас попереджав, тепер вас попереджає вже Комісія з торгівлі товарними фьючерсами Сполучених Штатів(CFTC). Не плутати з Комісією по торгівлі цінними паперами(SEC).
Це знову ж таки ЩЕ НЕ ЗА ІРАН. Іран ще попереду.
Але це яскраво показує, як себе веде Бінанс. Комісія фактично звернулася до окружного суду Північного округу штату Іллінойс, через численні порушення правил, та взагалі тпо за ігнорування регуляції. В результаті рішення суду CFTC воліє отримати право їбошить штрафи Бінансу, отримувати компенсації за те що на думку Комісії Бінанс не заплатив, а також ПОСТІЙНУ заборону на торгівлю і постійну заборону на реєстрацію будь-чого що пов’язано з Бінансом, а точніше з його власником Чанпеном Чжао.
Комісія прямо звинувачує Бінанс в тому, що все що робив Бінанс для регуляції в США було фікцією від початку до кінця. Тупо нахлобучіловом. Всі розповіді про прозорість, боротьбу з відмиванням коштів, кей уай сі, тупо все було просто розмовами. Як, до речі, і в Україні, але в нас чогось ніхто тим не хоче займатися. Дослівно «BINANCE DELIBERATELY CHOSE – OVER AND OVER – TO PLACE PROFITS OVER FOLLOWING THE LAW». Тобто Бінанс СВІДОМО обирав не слідувати ніяким законам, а тупо рубать лаве.
Навіть у Сполучених Штатах, навіть знаючи що вони знаходяться під розслідуванням, Чжао свідомо вказував співробітникам обходити комплаєнс для клієнтів. Особливо заможних та проблемних. Їх прямо проінструктували, як обходити всі проблеми.
Загалом Комісія звинувачає Чжао що весь бізнес бінанс побудований так, щоб уникати будь-якої регуляції і відповідальності, будь-якої регуляції, як для громадян США, так і загалом по світу. А це вже дуже тривожний дзвіночок, Бінанс не помре(хоча захекається) якщо майже повністю вийде з ринку США. А от претензії у світі, стануть проблемою, бо регуляції США коряться всі банки світу. А без банків Бінансу буде глина.
Голову Бінансу прямо в позові Комісія називає «long-running failure to act in good faith». тобто кажуть. що не може себе вести доброчесно. Злодій майже, але так до рішення суду писати не можна, тому ось такі формулювання.
Це ще не кінець Бінансу про який я казав. Це все ще суто внутрішня американська історія. Але текст прес-релізу просто адовий, не кожен день в офіційних прес-релізах ти бачиш слова «ТАЄМНА ЗМОВА». Скоріш за все докази, які зібрала Комісія призведуть до висновків, які будуть трагічними для, щонайменше, американського Бінансу”.
Вибухове зростання
Binance, яка вибухнула на крипто-сцені в 2017 та майже одразу взяла та перевершила більших конкурентів, відзначила різке зростання своєї частки ринку після краху FTX у листопаді минулого року.
Тим часом Binance публічно сигналізувала, що розраховує домовитися з владою США, перевіряючи її бізнес-практику, і що вона усунула прогалини у відповідності, які існували в перші роки.
У нещодавньому 14-сторінковому листі сенаторам США, включаючи Елізабет Воррен, головний директор зі стратегії Патрік Хіллманн детально описав роботу Binance над розбудовою своєї програми відповідності та команди, але не надав подробиць про фінанси компанії, про які запитували законодавці.