Українці витратили на азарт з банківських карток у 2023 понад 83 млрд грн

Про це повідомив з власного телеграм-каналу голова Комітету Верховної Ради з питань фінансів та податкової і митної політики Данило Гетманцев. Він заявив, що 1 лютого на засіданні комітету розглянули доповідь НБУ щодо «міскодингу» та тіньових фінансових операцій. 

В ході перевірки НБУ банків та небанківських фінансових установ були виявлені численні порушення, які створюють умови для проведення багатомільярдних обсягів операцій (переказів) із використанням електронних платіжних засобів, у тому числі через термінали самообслуговування. 

За результатами перевірок накладені штрафи на суму близько 486,35 млн гривень, а також відкликані ліцензії деяких банків та анульовані ліцензії деяких НФУ. 

«Як наслідок, маємо скорочення фінансових операцій з порушенням вимог законодавства України, зокрема з використанням «міскодингу». До прикладу, безготівкові операції у легальному сегменті азартних ігор зросли з 4 млрд грн (у 2022 році) до 83 млрд грн (у 2023 році), а загальний оборот збільшився до 207 млрд грн (у 2023 році) проти 14 млрд грн (у 2022 році)», – пише Гетманцев. 

Попри успіхи, у сегменті безготівкових платежів присутні окремі схеми для здійснення заборонених видів господарської діяльності, зокрема: 

🔺незаконної організації та проведення азартних ігор 

🔺легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом 

🔺шахрайські схеми з використанням “фішингу” 

🔺використання віртуальних активів для проведення “сірих”/ “тіньових” фінансових операцій 

Тож для виправлення ситуації НБУ пропонує:

– зміни до Закону України “Про платіжні послуги”, щодо посилення вимог до розміру власного капіталу надавачів платіжних послуг та збільшення розмірів штрафів за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку 

– встановити на законодавчому рівні на період дії воєнного стану обмеження на здійснення фінансових операцій з використанням реквізитів електронних платіжних засобів, лімітами на суми транзакцій, їх кількості тощо. А також граничних сум готівкових переказів, здійснених за допомогою терміналів самообслуговування 

За результатами розгляду питання відповідний підкомітет ВР України буде працювати над розробкою разом з НБУ необхідних змін до законодавства.