Популярна схема не лише в Україні. У Казахстані виявили 6,2 тис дроп-карт із оборотом еквівалентним 1,9 млрд грн

У 2024 фігуранти активно використовували “дроперів” — фізичних осіб, на яких оформлялися банківські картки та рахунки для відмивання доходів. За даними Агентства з фінансового моніторингу, виявлено 6,2 тисяч таких “дроп-карт”, оборот за якими склав 24 млрд тенге (1,9 млрд грн), пише видання Bluescreen.kz.

Для доступу до віддаленого інтернет-банкінгу шахраї також використовували SIM-картки, оформлені на третіх осіб. Найчастіше такі карти застосовувалися у схемах, пов’язаних із торгівлею наркотиками, кібершахрайством, незаконною гральною діяльністю та іншими злочинами.

Хто ставав дроперами?

Злочинці залучали людей із уразливих груп: безробітних, студентів, пенсіонерів та інших громадян, які не усвідомлювали всіх наслідків своїх дій. Понад 90% власників “дроп-карт” виявились нерезидентами, а інформація про них передана закордонним правоохоронним органам.

Заходи протидії

Місцеві правоохоронні органи вжили таких заходів:

Посилена адміністративна та кримінальна відповідальність за передачу доступу до банківських карток третім особам.

Запроваджений механізм заморожування коштів на підозрілих рахунках та відключення дистанційного банківського обслуговування.

Обмежена кількість банківських карток, які можна оформити на одного клієнта, та посилені перевірки власників 10 і більше карток.

Розроблена типологія для виявлення підозрілих операцій та відключення сумнівних клієнтів від послуг фінансового моніторингу.

Місцева агенція фінмоніторингу попередила казахстанців про ризики участі у незаконних схемах. Якщо пропонують легкий заробіток за переказ коштів або оформлення карток, це може бути частиною злочинної діяльності. У таких випадках рекомендується негайно припинити контакт та повідомити правоохоронні органи.