Гороховський розповів, як monobank блокує міскодинг у фейкових онлайн-казино, та чому це відбувається не так, як хотілося б СБУ

Блогер та співзасновник monobank Олег Гороховський пояснив, чому банки не відразу визначають міскодинг в розрахунках із онлайн-казино.

«Час від часу мені повідомляють про активність СБУ щодо того, що ми нібито сприяємо проведенню транзакцій від заборонених казино. Ви могли чути, мабуть, про таке явище, як міскодинг. Міскодинг — це коли термінал, який закодований як дитячий магазин в Іспанії, наприклад, насправді є ігровим сайтом. Боротися з таким нелегко», — повідомив він у Telegram.

Він розповів, як monobank визначає ці схеми.

«Ми робимо це так (спрощено) — математичні моделі бачать клієнтів-ігроманів, і за їхніми транзакціями намагаються передбачити, який із терміналів закодований невірно. Це дуже типове математичне завдання», — зазначає Гороховський.

За словами співзасновника monobank, щоб обчислити новий термінал, математична модель повинна отримати хоча б 500 транзакцій, щоб хоч щось передбачити.

«А заборонені казино штампують ці термінали як гарячі пиріжки. Тому це завдання може бути виконане лише технологічно — жодні довічні ув’язнення не допоможуть», — каже менеджер.

Гороховський зазначив, що значних успіхів у боротьбі із міскодингом досяг в Україні Sense Bank.

Він пояснив, що карток monibank багато у таких міскодингових транзакціях тому, що карток банку багато в транзакціях загалом.

«Підходити до цього питання дідівськими методами — кримінальні справи, обшуки, перевірки можна, звичайно. Але я відразу попереджаю: набагато ефективніше не з обшуками приходити, а разом застосовувати найкращі практики блокування такого фроду (шахрайство)», — цитує підприємця dev.ua.

Він зазначив, що звіти з таких блокувань  отримує щоранку. Ось приклад із кількістю заблокованих підозрілих терміналів та транзакцій.