У Латвії виявили мережу з 24 компаній, через які могли проводити гроші нелегальних онлайн-казино
Журналісти Латвійського радіо та естонського ділового видання Äripäev виявили мережу щонайменше з 24 зареєстрованих в Естонії компаній, які, за даними розслідування, використовувалися у схемах проведення платежів нелегальних онлайн-казино. Власниками або директорами цих юридичних осіб значилися жителі Латвії.
Йдеться про ширшу індустрію обслуговування неліцензованого онлайн-гемблінгу в Європі, обороти якого журналісти оцінюють у десятки мільярдів євро. Для проведення платежів оператори таких платформ можуть використовувати компанії-посередники, які формально не мають стосунку до азартних ігор.
За даними розслідування, під час відкриття рахунків могли зазначатися види діяльності, пов’язані з IT, торгівлею та іншими звичайними комерційними послугами. Завдяки цьому платежі гравців для нелегальних казино могли виглядати для фінансових установ як оплата звичайних товарів або послуг.
Платежі маскували під операції з предметами Counter-Strike 2
Одним зі способів приховування реального призначення транзакцій, за матеріалами розслідування, було оформлення платежів як операцій із віртуальними предметами для Counter-Strike 2.
Подібна схема дозволяє представити платіж не як переказ оператору азартних ігор, а як звичайну цифрову покупку. Для неліцензованих казино це має принципове значення, оскільки фінансові установи та платіжні сервіси застосовують до гемблінгу спеціальні процедури контролю та обмеження.
Гроші проходили через платіжні установи в Литві, Польщі та інших країнах. Журналісти також встановили, що дві естонські компанії — Nobimatica OÜ та Webstorm OÜ — мали рахунки в латвійському Industra Bank, на які у 2021 році надходили кошти від гравців.
Представники Industra Bank у відповідь на запит журналістів зазначили, що через вимоги законодавства банк не може повідомляти, чи були конкретні фізичні або юридичні особи його клієнтами або партнерами, а також розкривати інформацію про їхні операції та проведені перевірки. Банк водночас заявив про дотримання вимог щодо перевірки клієнтів і моніторингу транзакцій.
У розслідуванні фігурують Fyst і Muvon
Журналісти також досліджували роль латвійської фінтех-компанії Fyst. За отриманими ними даними, компанія могла виступати агентом, який рекомендував деякі новостворені компанії платіжним установам.
Водночас автори розслідування окремо наголошують, що статус такого агента сам по собі не означає участі у створенні компаній або організації схеми.
Представник Fyst Tech категорично заперечив зв’язок компанії з естонськими юридичними особами та організаторами азартних ігор. За його словами, Fyst Tech не відкривала для них рахунків, не виступала посередником при їх відкритті, а згадані естонські компанії не були її клієнтами або діловими партнерами.
У матеріалах також згадується Muvon. За даними журналістів, кошти з рахунків деяких компаній надалі надходили до естонської установи електронних грошей Muvon. Компанії з такою назвою були зареєстровані в Естонії, Латвії та Канаді. Естонський реєстр наразі вказує Muvon Payments OÜ як компанію у процесі ліквідації.
Колишня членкиня правління Muvon Payments OÜ Аліна Строгонова заперечила участь компанії у незаконній діяльності. За її словами, Muvon Payments працювала відповідно до нормативних вимог та не здійснювала операцій, пов’язаних із нелегальними азартними іграми або свідомим використанням неправильних кодів платежів.
Власникам компаній пропонували кількасот євро
Журналісти поспілкувалися з кількома людьми, які формально значилися власниками або керівниками таких компаній. За їхніми словами, пропозиції оформити бізнес надходили через знайомих або родичів, а винагорода могла становити кількасот євро.
Після цього оформлювалася довіреність на громадянина Естонії, який займався реєстрацією компанії, а подальше спілкування могло відбуватися через Telegram.
Опитані журналістами номінальні власники стверджували, що не знали про фактичне використання зареєстрованих на них підприємств.
Виявлена мережа демонструє, наскільки складними можуть бути транскордонні фінансові ланцюги у сфері нелегального онлайн-гемблінгу: юридична особа реєструється в одній країні ЄС, її формальний власник перебуває в іншій, а платежі проводяться через фінансові установи ще кількох держав.
Фінансові розвідки країн Балтії також звертають увагу на зростання ризиків, пов’язаних із транскордонними та цифровими платіжними сервісами, та необхідність координованого контролю фінансових потоків у регіоні.